كيف أتحكم بمصروفي ؟ هل يمكن أن أعرف بالتفصيل كل ما أصرفه؟

كيف أتحكم بمصروفي ؟ هل يمكن أن أعرف بالتفصيل كل ما أصرفه؟

تعلم كيف تحصر الأموال التي تدفعها والمبالغ التي تقبضها في جدول واحد يساعدك على تحليل وضعك المادي بنجاح

إن الكثير من الناس يدركون مدى أهمية ضبط المصاريف والتحكم بكل ريال أو دينار أو جنيه يتم صرفه.

إن تنظيم أمورك المالية له أهمية كبيرة ويساعدك في الوصول إلى الاستقلال المادي والاستقرار في حياتك اليومية، ويقدم لك فرصة لاستثمار جزء من مالك بحيث تكسب منه.

لكن كل هذا ممكن التحقيق عندما يكون لديك تخطيط مالي لكل ما تكسبه وتصرفه.

إذا كنت تقرأ هذه المقالة بالتأكيد تريد أن تتعرف على نصائح تساعدك على ضبط مصروفاتك، لتكون عالماً بكل ما تنفقه وتحديد المقدار الملائم والمناسب الذي يمكنك صرفه.

خصوصاً إذا كنت تعمل من المنزل أو بشكل مستقل وحر ويختلف الدخل الذي تحصل عليه بين شهر وآخر. باعتبار أن التكاليف والمصروفات تبقى ثابتة وتستمر هي نفسها، تزداد الحاجة بالفعل إلى التحكم بكل ما تنفقه.

إنشاء جدول بالنفقات والمقبوضات هو أول خطوة لضبط المصاريف

من الطبيعي أن يعلم الجميع المبلغ الذي يكسبونه من المال بالضبط شهرياً، لكي يتمكنوا من تقدير إيراداتِهم أو دخلهم، صحيح؟ لكن عندما يكون التركيز منصباً على القيمة التي يتم صرفها وإنفاقها، فإن أغلبية الناس لا تعلم تماماً كم تنفق.

نعلم أن العمل على الانترنت يساعد صاحبه على الوصول إلى الاستقلال المادي financial independence مقارنة مع العمل في السوق التقليدية، لكنه، من ناحية أخرى، يتطلب مقداراً أكبر من التنظيم المالي.

إن الطريقة الفعالة للقيام بذلك تتمثل في إنشاء جدول لتنظيم المصاريف والمقبوضات.

لكن لا داعٍ أبداً لاستخدام نماذج معقدة من الجداول، لأنك بذلك قد تفقد حماسك على الاستمرار والمتابعة في ترصيد نفقاتك فيها، لهذا يمكنك الانطلاق من نماذج بسيطة وأولية من الجداول بحيث توصلك إلى التنظيم.

عندما يكون لديك جدول يهدف إلى ضبط المصاريف ، تتمكن أيضاً من حساب العائد على استثمارك أو Return on Investment، وغيرها من المقاييس الهامة لتتأكد من وضعك المادي.

نعلم أن التحول إلى شخص منظم هو مهمة تتطلب الوقت وليست سهلة على الإطلاق، لهذا يمكنك الاعتماد على مجموعة من التطبيقات التي تساعدك لتكون منظماً وتحقيق هدفك في ضبط مصروفاتك control your spending، يمكنك تنصيبها على هاتفك الخليوي.

فوائد ضبط المصاريف في حياتك

عندما تحاول مراقبة مصاريفك التي تنفقها كل يوم، يصبح بإمكانك تكوين نظرة أكثر وضوحاً وعمقاً عن طبيعة سلوكك الاستهلاكي، ويمكنك الشعور بالمزيد  من الأمان والراحة عند قيامك بالاستثمارات، ودفع فواتيرك بكل ثقة في أوانها المحدد، وتجنب أية أمور غير متوقعة.

إلى جانب ذلك، هناك مجموعة من المزايا والفوائد التي تنعم بها من ضبط المصاريف ، منها:

1- وضع أهداف على الأمد البعيد

إذا كانت رغبتك هي وضع مشروعات وأهداف مستقبلية تنفذها بشكل بعيد الأمد، فإن وجود جدول بالنفقات هو أمر أساسي. عندما يكون لديك تخطيط مالي، يمكنك تخصيص مبلغ معين تدّخره لحالات الطوارئ، أو استخدامه في تنفيذ حلم من أحلامك.

لكي تضع هدفاً معيناً في عملك التجاري أو حياتك الشخصية يجب أن تنطلق من وقائع وحقائق، والتخطيط المالي للنفقات يساعدك في ذلك. وكنتيجة، يمكنك أن تتوسع في أهدافك، وتحدد بعض الأهداف الشهرية، أو كل شهرين أو حتى على مدار العام.

2- الوصول، و بسرعة، إلى المعلومات الهامة

عندما تكون جميع بياناتك منظمة كما يجب، يمكنك التحقق من أي منها، والوصول إلى ما تريده بالضبط بسهولة وبشكل عملي.

ولكي تحقق ذلك بالفعل، ننصحك أن تقوم بإنشاء جداولك على الحاسوب أو بمساعدة تطبيقات على هاتفك الخليوي، لأنه عندما يكون لديك جدول كذلك، يمكنك وبسهولة أن تبحث عن معلومة معينة مستفيداً من كتابتها في مربع البحث أو بالقرب من علامة المكبرة، بدلً من التدقيق في كل حقل من الحقول وصرف وقت كبير على ذلك بإمكانك الاستفادة منه في أمور أخرى.

وكنتيجة على ذلك، يصبح أسهل عليك أن تعرف التواريخ التي ستحصل خلالها على المال، والتواريخ التي يتوجب عليك أن تدفع فواتيرك فيها.

يفيدك الوصول السريع إلى المعلومات التي تشرح وضعك المادي في التحقق من تجاوزك للحدّ المسموح به والذي حددته لنفسك، مما يساعدك على تجنب الوقوع في مشكلات ناتجة عن التراكمات والفوضى.

3- تقليل المصروفات

بعد ان تقوم بتنظيم المعلومات في الجدول المخصص لذلك، وتكتشف مقدار ما تصرفه، سوف يكون بإمكانك وضع قواعد تقلل فيها من مصاريفك، بعد أن حللتَ التكاليف التي تنفقها بالضبط.

تتضمن التكاليف الثابتة عادة: الإيجار، مصروف الكهرباء، الانترنت، الهاتف، الماء، الطعام والشراب…الخ إن مثل هذه التكاليف هي تكاليف ثابتة وأساسية ولا يمكن الاستغناء عنها أو حذفها من قائمة المصروفات.

بالمقابل، هناك بعض المصروفات التي يمكن تقليلها بسهولة، إذا كنت تنوي ضبط المصاريف بالفعل، على سبيل المثال، هناك النفقات على وسائل النقل و تناول الطعام و الوجبات في المطاعم، يمكنك تقليل ذلك بأن تتناول الطعام فقط في عطلة نهاية الأسبوع أو في المناسبات في الخارج، أو شراء الملابس فقط عندما تكون بحاجة أو في المناسبات الخاصة مثل الأعياد و المناسبات الاجتماعية التي تتعلق بعائلتك وأقاربك.

4- اتخاذ القرارات الملائمة

هناك فائدة أخرى تتحقق من ضبط المصاريف وهي أنه يمكنك التعبير عن الالتزامات المالية والتفكير بمشاريع واتخاذ القرارات making decisions.

إذا فكرنا جيداً في العوامل التي تساعد رائد الأعمال أو الشخص العادي على التوسع في مشاريعه المالية واتخاذ القرارات الملائمة في هذا المجال، نجد أن عليه أن يتمتع بقدرة جيدة على متابعة مصروفاته وأن يكون على معرفة واسعة بكل ما يصرفه.

وعندها، يمكنه اتخاذ القرارات بشراء بالتقسيط مثلاً أو سحب قرض، والتنبؤ بالوقت المحدد الذي يمكنه السداد خلاله.

كيف يمكنني ضبط المصاريف بـ 3 خطوات؟

كما قلنا، ننصحك أن تعمل على تنظيم أمورك المادية من خلال جدول لتنعم بالراحة والاستقرار مادياً، وتتمكن من إحداث تطورات على صعيد حياتك.

ربما بعد أن سمعت عن فوائد ضبط المصاريف ، قد شعرت بالمزيد من الحماس والرغبة في تنظيم أمورك المادية، والتمتع بمعرفة أوسع وأعمق عن وضعك المادي.

يمكنك استخدام المزايا التي يقدمها لك جوجل لإنشاء الجدول الخاص بالنفقات، من خلال استخدام جداول بيانات جوجل:

في الصورة شبان يركبون الدراجات في منطقة جبلية، تمثل الصورة واجهة برنامج جدول بيانات جوجل.

جدول بيانات جوجل – خدمة يمكن استخدامها إذا كان لديك حساب جيميل في ضبط المصاريف

1- أنشئ الجدول

قم بإنشاء جدول، في Google Drive، انقر على الزر الأيمن من الماوس (الفأرة) فتظهر لك القائمة الجانبية التالية:

في الصورة قائمة تحتوي على موارد جوجل وبرامجه مثل مستندات جوجل وجداول بيانات جوجل وغيرها وهناك سهم أخضر يشير إلى جداول بيانات جوجل.

إنشاء جدول من أجل ضبط المصاريف باستخدام جداول بيانات Google

انقر على الخيار جداول بيانات Google، تظهر لك نافذة جديدة تحتوي على جدول فارغ:

في الصورة جدول فارغ من جداول بيانات جوجل

إنشاء جدول جديد

قم بإنشاء جدول وقسّمه على 12 شهراً، وحدد في العمود الأيمن المقابل النفقات التي تدفعها كل شهر.

اكتب  في الجانب الأيمن جميع النفقات التي تصرفها: الطعام، الشراب، الإيجار، مصروف ماء، مصروف كهرباء، تكاليف دراسة، مصروف نقل، مصروفات اعلانات (إذا كنت رائد أعمال ولديك علامتك التجارية الخاصة بك)، مصروفات شخصية، وغيرها

عندما تملأ الجدول، تحصل على النتيجة التالية:

في الصورة جدول ملون ومقسم شهرياً ينتاول ضبط المصاريف الشهرية

مثال على جدول ضبط المصاريف شهرياً على مدار 12 شهراً

2- خطط جيداً لتسجيل المدخلات والمخرجات

هذا الجزء هو القسم الذي يستغرق أكبر قدر من الوقت، لأنه يتطلب منك أن تتذكر جميع النفقات والمصروفات التي واجهتها خلال الشهر، وكذلك المدخلات (المبالغ التي دخلت إلى جيبك) خلال الشهر.

لكن، إذا كنت تريد المزيد من التحكم ونتائج أفضل، ننصحك أن تقوم بإنشاء جدول يتناول كل أسبوع على حدى، حيث تضع فيه بالتفصيل المدخلات والمخرجات، أي ما دفعته و قبضته.

ومن ثم تضيف النتائج في نهاية الشهر إلى الجدول السابق:

في الصورة جدول ملون مقسم بشكل أسبوعي، وهناك شرح تفصيلي على اليمين حسب اليوم، كما أنه يوجد هناك قسم للمقبوضات وآخر للمدفوعات.

جدول تفصيلي يضبط المصاريف و المقبوضات بشكل يومي على مدار الشهر مقسم بشكل أسبوعي

وهكذا يصبح أسهل بكثير تدوين كل مبلغ تصرفه في كل يوم، وكذلك كل مبلغ تحصل عليه.

على سبيل المثال:

لنفترض أن اليوم هو الأحد 1 شباط، وفي هذا اليوم ذهبت إلى السوبر ماركت واشتريت بمبلغ 30 جنيه أو 30 ريال، وفي نفس اليوم، أعطيت درساً خصوصياً وحصلت على 40 جينه أو 40 ريال، إذاً دوّن ذلك في الجدول كما يلي:

في الصورة ملء بيانات اليوم الأول  مصروفات ومقبوضات يوم الأحد

مثال على طريقة ترصيد المصروفات والمقبوضات في اليوم الأول – الأحد – على سبيل المثال

إن النجاح يكمن في ترصيد كل شيء، كل مبلغ مهما كان طفيفاً أو صغيراً ليكون ضبط المصاريف والمقبوضات لديك دقيقاً جداً وتصل إلى نتيجة جيدة.

3- لضمان ضبط المصاريف والمقبوضات اجمع المبالغ في كل أسبوع

الآن حاول أن تجمع المصاريف التي أنفقتها خلال الأسبوع الأول كاملاً، وكذلك المقبوضات التي حصلت عليها. بهذا تحصل على رقم يمثل مبلغ المصروفات في نهاية الأسبوع، وآخر يمثل مبلغ المقبوضات.

الآن، قارن بين الرقمين لتتعرف على الحالة المالية التي انتقلت بها من الأسبوع إلى الأسبوع المقبل!

في مثالنا السابق، لنفترض أنك قد سجلت كافة المصروفات التي تتعلق بالأسبوع الأول من شهر شباط، وكذلك المقبوضات التي حصلت عليها خلال الأسبوع ذاته.

لتقوم بحاصل الجمع، اختر من قائمة المهام في الأعلى الخيار 𝚺 ثم انقر على الخيار SUM بعد أن تقوم بتحديد الحقول التي ترغب بجمعها، فتحصل على حاصل الجمع:

في الصورة ملء حقول الأسبوع الأول من مقبوضات ومدفوعات والمقارنة بينها.

جمع المصروفات والمقبوضات خلال الأسبوع الأول من الشهر

من ملاحظة الأرقام، نجد أن المقبوضات في هذا الأسبوع كانت أعلى من المصروفات.

عندها تعرف بالضبط المبلغ الذي أنفقته والمبلغ الذي حصلت عليه، وعلى ضوء النتائج تحلل وضعك وتتخذ الإجراءات أو تصل إلى تحديد بعض النقاط التي تحتاج إلى اتباعها لضمان ضبط المصاريف والمقبوضات بشكل أفضل في المرة القادمة، أو تستفيد مما قمت به بشكل صحيح و أدى إلى وصولك إلى نتيجة تسبب الرضا.

في نهاية الشهر، حَمِّل الأرقام الناتجة من المدفوعات والمصروفات إلى الجدول الأول الشهري الذي تحدثنا عنه.

خاتمة

كما رأيت، يُعتبر ضبط المصاريف والمقبوضات أمراً ضرورياً يجب على كل شخص أن يقوم به إذا أراد النجاح مهنياً وشخصياً.

على الرغم من أن مراقبة المدفوعات والمقبوضات ليس بالمهمة السهلة، نؤكد لك أن النتائج تستحق العناء، وعندها سوف تتمكن من التمتع بحياة مستقرة مادياً قدر الإمكان.

ابدأ الآن وقم بإنشاء الجدول الخاص بحياتك ومصروفاتك!

ما رأيك بهذه التدوينة ؟ يسرنا كثيراً أن نعرف رأيك عبر مساحة التعليقات !

إذا كانت لديك أية تجربة في مجال ضبط المصاريف والمقبوضات ، شاركها معنا عبر التعليقات لكي نتعلم جميعاً ونستفيد من تجاربك!

إلى اللقاء في منشور آخر و تدوينة أخرى

السلام عليكم

يستخدم موقعنا ملفات تعريف الارتباط - الكوكيز (cookies) لتحسين تجربة التصفح لديك.‎‎